你知道吗？上世纪９０年代，中国银行开平支行发生了一起震惊中外的经济案件。三任行长许国俊、许超凡、余振东利用职务便利，贪污挪用银行资金４．８５亿美元（约合人民币４０亿元），然后携款外逃。这是新中国成立以来最大的银行贪污案，也是国际追逃追赃工作的重点案件之一。

这三个人是怎么做到的？他们又是怎么被抓回来的？他们最终受到了什么样的惩罚？今天就让我们一起来揭开这起惊天大案的真相吧！

一、三任行长如何贪污挪用４０亿

许国俊、许超凡、余振东都是中国银行开平支行的历任行长。他们分别在１９９１年至２００１年期间担任过这个职务。他们都是当地人，有着深厚的社会关系和商业网络。他们也都有着强烈的赌博欲望和奢侈消费习惯。

他们利用中国银行联行资金管理上的漏洞，违规占用广东省辖联行账户的大量资金，并通过伪造有关账册平账的手段，贪污公款８２４７万美元。同时，他们还伙同一些企业老板采取假借企业之名向中国银行开平支行申请贷款的名义，套取巨额联行资金１．３２亿美元、人民币２．７３亿余元、港币２０００万元，并据为己有。

他们将这些钱用于在境外设立私营公司，并从中获得公司分红等非法利益。他们还将部分钱用于炒卖外汇、股票以及赌博等个人消费。据悉，许超凡曾在４小时内输掉６０００万港币，并随手发出６６万港币红包。

二、三任行长，如何盗窃巨额资金

中国银行开平支行案的主犯是该行的前后三任行长：许超凡、余振东和许国俊。他们利用职务之便，采取了以下几种手段盗窃巨额资金：

• 一是利用代客买卖外汇的方式，从银行账户中拆借资金进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金。据调查，１９９３年至１９９８年期间，许超凡等人共拆借资金１．２亿美元进行外汇交易，亏损１亿多美元。

• 二是利用假贷款的方式，将银行资金转移至设在香港的潭江实业有限公司等名下。许超凡、余振东和许国俊三人通过许超凡的堂兄许日成，在香港注册了潭江实业有限公司，实际上是他们的幕后操纵者，主要用途是接收从开平不断转来的资金。根据调查，从１９９８年到２００１年，他们一共把３．６５亿美元的资金转到了潭江实业等公司。

• 三是利用勾结企业高管的方式，给企业发放巨额贷款，并指使企业将贷款转汇至潭江实业或通过“地下钱庄”调汇转移到香港、澳门等地。据调查，１９９８年至２００１年期间，许超凡等人共发放贷款２．５亿美元给开平涤纶集团等企业，并指使其转汇２．４亿美元至潭江实业或“地下钱庄”。

三、三任行长如何被抓回来的

２００１年１０月１２日，中国银行为加强信息管理，将全国１０４０处电脑中心统一成一套系统，集中设置在３３个中心。联网后，中国银行电脑中心账目出现４．８３亿美元亏空。由于数字过于巨大，工作人员一度认为出现了技术故障，但最终确认为中国银行资金盗用案。

１０月１５日，开平支行三位历任行长许超凡（省行会计处处长）、余振东和许国俊（时任行长）失踪。开平案发后，广东中行迅速对县级支行的权限进行了收缩，并全部切断基层行直接与境外资金汇划的全部渠道。

因涉案金额巨大，２００１年１１月，时任国务院总理朱镕基亲自批示要求有关部门严查此案。案件爆发后，主犯许超凡等出国潜逃。２００２年３月１５日，中国银行行长刘明康向外国记者公开透露了这起案件的情况，并表示共有五名主要嫌疑人，都是当地的银行业从业者；他们用事先准备好的假护照逃离国境，目前主要藏匿在美国、加拿大等地；他们在多年内窃取的数亿资金，主要通过澳门和拉斯维加斯等地的赌场变成现金。目前中国正在与国际警方合作寻找并抓捕罪犯。

在中央纪委的统一协调下，最高法、最高检、外交部、公安部、司法部和广东省有关部门迅速行动，协调美方开展联合调查，促使许超凡于２００３年９月在美国落网。同案犯余振东和许国俊也分别于２００２年和２００４年在美国被捕。

２００４年４月，余振东自愿回国受审。２００６年３月，余振东贪污、挪用公款案在广东江门市中级人民法院一审宣判，余振东犯贪污罪、挪用公款罪被判处有期徒刑１２年，并处没收其个人财产１００万元。

但彼时的许超凡仍心存幻想，妄图利用当地法律漏洞顽抗到底。根据中美达成的异地追诉共识，中央纪委组织协调最高检、公安部、司法部等部门，先后向美方提供１５万页证据材料，组织有关证人向美国法庭作证，最终推动美方于２００９年５月判处许超凡有期徒刑２５年。

２０１４年１１月和２０１６年２月，中央纪委国际合作局的有关负责人带领工作组两次赴美，与许超凡和他的律师进行面对面的交流，劝他放弃上诉，同意回国受审。他们向许超凡介绍了中美两国在追逃追赃方面的合作情况和中国政府的坚决态度，同时也告诉他在中国接受审判后可能获得的待遇和政策。

然而，许超凡并没有听从劝告，而是一再拖延时间，寄希望于美国法院的上诉程序。他还自学了美国法律，并亲自撰写了上诉状。他认为自己在美国有可能赢得官司，或者至少能够减轻刑期。

他的幻想最终破灭了。２０１７年１２月，美国联邦第九巡回上诉法院驳回了许超凡的上诉请求，并确认了一审判决。　面对中美合作的高压态势和无路可逃的现实，许超凡终于放弃了抵抗，同意遣返中国。

四、三任行长受到了什么样的惩罚

许国俊被捕后，中美双方政府进行了长达１７年的谈判。在这期间，许国俊一直拒绝认罪，坚持要求在美国受审。由于中美两国没有引渡条约，美方也没有对许国俊提起刑事诉讼，因此许国俊一直处于司法监视状态，不能离开美国。

在中央追逃办的统一协调下，最高检、公安部、司法部等部门多次向美方提供证据材料和协助请求，组织有关证人向美国法庭作证，最终推动美方于２０１９年１１月判处许国俊有期徒刑２０年，并冻结其在美资产。

２０２１年１１月１４日，在中央追逃办的统筹协调下，经有关部门和广东省监察机关共同努力，许国俊被强制遣返回国。据悉，许国俊是在服刑期间被遣返的。

至此，中国银行开平支行案三名主犯均已被遣返回国。他们将面临中国法律的审判和制裁。

五、追讨涉案资金

中国银行开平支行案涉案资金４．８５亿美元，其中３．１５亿美元为贪污款，１．７亿美元为挪用款。这些钱被转移到了香港、澳门、加拿大、美国等地的多个账户和公司。

为了追回这些赃款，中国银行和中国政府采取了多种措施。一方面，在中央追逃办的统筹协调下，最高检、公安部、司法部等部门与相关国家和地区的司法机构开展合作，通过诉讼或协商方式追缴赃款；另一方面，在中央纪委的指导下，中国银行与涉案企业进行沟通协商，通过债务重组、债权转让等方式回收资金。

经过多年的不懈努力，截至目前，中国银行已从境内外追回涉案赃款２０多亿元人民币，并收回了部分抵押物。其中，在２０１８年７月１１日许超凡被遣返回国时，他主动交出了价值约１．２亿元人民币的赃款和赃物。

中国银行开平支行案是新中国成立以来最大的银行贪污案，也是国际追逃追赃工作的重点案件之一。该案经过２０年的艰苦努力，最终取得了重大成果。三名主犯均已被遣返回国，部分赃款已被追回。这充分体现了中国政府和人民对反腐败斗争的坚定决心和信心，也展示了中国与国际社会在反腐败领域的良好合作关系。我们要继续加大反腐败国际追逃追赃工作的力度，不让任何一个腐败分子逍遥法外。