2024年二季度国有商业银行前五大违法违规事由类型

　　2024年二季度股份制商业银行前五大违法违规事由类型

　　某股份制银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人、保理业务交易背景真实性审核不严、违规办理续贷、展期业务等。

　　2024年二季度农村商业银行前五大违法违规事由类型

　　某农村商业银行未按规定进行理财产品信息披露、未按工程进度发放贷款、贷款管理不尽职、贷后管理不尽职、虚增存贷款、与准入名单外的交易对手开展同业业务、违规保管有签章的空白合同等。

　　某农村商业银行内控管理不到位、职务侵占、违规发放委托贷款、贷后管理不尽职、超权限办理业务。

　　2024年二季度城市商业银行前五大违法违规事由类型

　　某城市商业银行刚性兑付代销资管计划。

　　某城市商业银行超授信额办理票据贴现业务、违反规定变更支行营业地址和名称、贷款“三查”不尽职、员工行为管理不到位、信贷资金违规流入限制性领域等。

　　2024年二季度农村信用社前五大违法违规事由类型

　　某农村信用合作社投资人及其关联方持股超过5%、未按要求报监管部门核准、向关联方超比例授信并形成风险、员工行为管理不到位、贷款管理严重不尽职等。

　　某村镇银行内控管理、股东股权管理、关联交易管理、贷款业务、票据业务严重违反审慎经营规则。

　　某政策性银行贷款“三查”不尽职，贷后管理不到位、信贷资金被挪用，违规转嫁押品评估费，违规向未取得四证的固定资产项目发放贷款等。

　　2024年二季度金融租赁公司前五大违法违规事由类型

　　2024年二季度财务公司前五大违法违规事由类型

　　2024年二季度消费金融公司重点违法违规事由分析

　　根据2024年二季度数据统计，监管机构在六月份公开披露消费金融公司一张机构罚单，罚款总金额为120万元，处罚事由主要为合作机制与合作模式存在不足，合作业务管控不到位；综合利率等产品信息披露不规范；授信体系存在缺陷，授信审批环节不够独立；贷后管理不到位，个人消费贷款被挪用于限制性领域等。