前段时间，国新办的新闻发布会宣布了全国５０００家ｐ２ｐ机构全部停业，累计立案查处非法集资案件大约２．５万件这一“伟大胜利”。

但在这些问题平台背后，是“踩雷”投资人的漫漫维权路，中间夹杂着大户、小户以及网贷名人、黑嘴、黑托、黑投资人等诸多是是非非与利益的博弈。

２．５万案件，到底处理了多少，哪一年能完全结案，可能永远都没有答案。

今天，给各位盘点一下“金融创新”这段短短的历史中的十大爆雷案件，件件触目惊心。

一、Ｅ租宝，历史上规模最大的非法集资案

爆雷时间：２０１５年１２月

涉案金额和人数：８０万人，３８０亿元

２０１４到１５年间，丁宁利用安徽钰诚公司建立的“ｅ租宝”“芝麻金融”互联网平台，虚构融资租赁项目，采用借新还旧、自我担保等方式非法集资，吸收资金７６２亿余元，涉及投资人１１５万余名。

其中一部分资金被丁宁挥霍，仅对张敏一人，丁宁就赠送价值１．３亿的新加坡别墅、价值１２００万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她５．５亿元人民币。还要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。

这一切在２０１５年戛然而止，ｅ租宝涉嫌犯罪，被立案侦查，成立不到两年的ｅ租宝轰然倒下，留下了一地鸡毛。

当前状态：２０１７年，ｅ租宝案实控人丁宁因集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币５０万元，罚金人民币１亿元；丁甸因集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币７０００万元；张敏等２４人分别因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪被判处有期徒刑１５年至３年，并处剥夺政治权利及罚金。

２０２０年，Ｅ租宝开启了首批清退，清退比例在３５％，实属不幸中的万幸。

二、泛亚，精心包装的庞氏骗局

爆雷时间：２０１５年１２月

涉案金额和人数：２２万人，３３８亿元

泛亚有色金属交易所成立于２０１１年４月，号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球９５％的铟库存。成立以来，泛亚有色金属交易所打着保护国家稀有金属储备的旗号，进行商业行为。

泛亚有色金属交易所通过人为操纵极力掌握稀有金属的定价权，使得稀有金属的价格持续上涨，从而制造稀有金属市场繁荣，达到增值保值的虚假效果。

同时，泛亚有色金属交易所还通过电视广告以及名人站台等方式进行大面积推广，案发前拥有注册会员２２万人，融资超过４３０亿元。

经过几年疯狂吸收公众资金后，最终资金链断裂，令涉及全国多个省份２２万投资者血本无归。

当前状态：泛亚实控人单九良因非法吸收公众存款罪、职务侵占罪判处有期徒刑十八年，并处没收个人财产人民币５０００万元，罚金人民币５０万元；对郭枫、张鹏、王飚、杨国红等２０名被告人分别依法追究相应的刑事责任。

２０２１年２月，泛亚案已经开启首次清退，据相关人员透露，比例在２５％左右。

三、悟空理财（玖富），最“聪明”的理财平台

爆雷时间：２０２０年９月

涉案金额和人数：３４万人，３１９亿元

曾经“悟空理财，让你的钱聪明起来”这句广告语一时铺天盖地，现在看来极其讽刺。

悟空理财ＡＰＰ由玖富集团旗下北京玖富普惠信息技术有限公司运营。据天眼查数据，北京玖富普惠信息技术有限公司成立于２０１４年，注册资本２０亿元。其创始人和高管团队学历、履历都十分出色，其中不乏五大行总行、证监会、银监会等工作经验。同时，打着十二年大平台、中国人保、太平财险履约保证保险保障的旗号，悟空理财的确看起来相当“靠谱”。

值得一提的是，知名演员胡军也因曾代言悟空理财而遭到声讨，甚至有传言胡军的百花奖提名也因此事被取消掉。

得益于超高智商的高管团队，悟空理财收割出借人的手段层出不穷，将出借人的本金转化成所谓金豆，只能在高出市场价５－１０倍的商城购买东西，而且必须一次性使用完毕，“聪明”程度极其恶劣。

当前状态：２０２２年，平台已被北京市公安局立案侦查。但近期，河南、福建、江西黑龙江等地都爆出来新闻，出借人起诉玖富平台，但被驳回，理由是玖富为信息中介，非债务人。看样子，还是想给玖富时间化债。

四、钱宝网，二进宫的诈骗巨头

爆雷时间：２０１７年１２月

涉案金额和人数：２亿注册人，３００亿元

张小雷，２００３年就因为泛美亚足球诈骗事件入狱。２０１２年，出狱还未满两年的张小雷故技重施，创建了钱宝网，开启了诈骗全国之路。

不得不说，雷总在诈骗上还是相当有天赋，钱宝网成立不到５年，就已经投资了３０余家公司，遍布全国１０余省市，注册用户２亿人，交易金额突破５００亿，业务范围涉及电商、地产、足球、新材料等等。

１７年８月，一家自媒体发文曝出钱宝网资金出现问题，公司总部被搬空，一些大额投资人账户无法提现。随即，钱宝网通过官微发出所谓的辟谣声明，表示已经报案并委托律师取证，张小雷本人也录制视频声称要找到该自媒体，为宝粉“复仇”。

可笑的是，仅仅在不到４个月后，报案成了投案，复仇变成了“自首”。

当前状态：２０１９年，张小雷因犯集资诈骗罪被判有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一亿元；姜大海、端小飞等人因非法吸收公众存款罪被判处十二名被告人六年至二年六个月不等的有期徒刑，并处人民币五十万元至二十万元不

等的罚金。

２０２３年２月，钱宝网已经完成了兑付信息登记，后面就是等待返款的时刻了。

五、爱钱进，玩弄人心的超级镰刀手

爆雷时间：２０２０年７月

涉案金额和人数：３７万人，２３０亿元

爱钱进（北京）信息科技有限公司成立于２０１４年３月３日，注册资金１０亿元人民币，法定代表人为董祺，凡普金科企业发展（上海）有限公司１００％控股。凡普金科旗下还有现金贷平台钱站、金融信息服务提供商凡普信、量化投资分析服务平台会牛、ＰＯＳ消费分期平台任买和汽车融资租赁平台凡普快车等。

爱钱进在行业内迅速扩张的诀窍就在于包装，除了邀请汪涵、刘国梁等老实人站台外，还专门瞄准热门网剧投放广告，比如前几年大火的《老九门》、《醉玲珑》、《楚乔传》、《白夜追凶》等，仅仅六年，撮合交易额超２０００亿元。

这里不得不提一下汪涵，还是相当有担当的。其他明星遇到这类出事的代言产品，跑都来不及，而汪涵手签道歉信，承认自己的问题，并表示愿意与出借人一同跟进案件进展。

爆雷后，爱钱进通过短信轰炸（不断下调债权估价）、商城购物（老套路价高质差）、兑付黄金（实际比例约２．７折）等各种手段，一步一步击溃出借人的心理防线，不少人选择认亏下车。

当前状态：２０２２年，平台已被北京市公安局立案侦查，目前处于化债阶段。

六、善林金融，来者不“善”

爆雷时间：２０１８年４月

涉案金额和人数：２０．９万人，２１７亿元

善林金融为周伯云在２０１３年创立，后陆续在全国２９个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。

公司的口号立意也相当高：兼善天下。

可惜，所谓的“善”真的仅仅是一个口号，周伯云等人通过虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式募集了７００亿元，除了兑付前期投资人的本息外，其他都用来支付员工佣金、租赁豪华办公场地、支付广告宣传费等运营成本以及个人挥霍，每个月的花费掉５－６亿的资金。

而这些被挥霍掉的钱，大多数是来自于全国各地的中老年人辛苦了一辈子存下的血汗钱。

当前状态：２０２０年，善林金融实控人周伯云、田景升因犯集资诈骗罪被分别判处无期徒刑，并处罚金７０００万元、８００万元；翟中奇等其余１０名被告人因集资诈骗罪被分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处２５０万元至５０万元不等罚金。

２０２２年７月，善林金融开启首批兑付，比例约８％。

七、盛大金禧，史上最嚣张的跑路者

爆雷时间：２０２２年１０月

涉案金额和人数：１０万人，１９４亿元

盛大金禧成立于２０１１年，总部位于长沙市，从未取得金融相关牌照，曾屡次因虚假投融资广告被市场监管部门处罚。

但奇怪的是，就这样一个成立了超过十年的平台，地方竟然能允许他在没有牌照的前提下吸收资金。尤其在湖南永州、株洲等地，盛大金禧开设了众多分公司，吸引大量投资客户。

盛大金禧火速出圈，来源于流传在网上的一则《我们跑路了》的爆雷公告截图。“我们真的跑路了，抱歉了，钱已经被我们用专业的团队洗干净了，我们人也在国外了……记住哦以后不要贪高息，贪高息吃大亏，天上没有掉馅饼，只有陷阱，这是给你们的一个小教训哦，不要觉得太难过，我们不骗你，还有人骗你……”

虽然后期被证实是恶意Ｐ图，但盛大金禧爆雷跑路已成事实。

当前状态：盛大金禧已被长沙市公安局立案侦查，实控人盘继彪已经被抓获归案，全国各地已开展非法集资参与人信息登记。

八、信和财富，说话并不那么算数

爆雷时间：２０１９年５月

涉案金额和人数：８．２万人，１８０亿元

信和财富投资公司成立于２０１２年３月，以做线下理财起家，与“善林金融”、“银谷财富”和“恒昌财富”并称为线下理财四巨头。到２０１５年的时候，公司已经有员工３万多人，线下门店１０００余家，发展速度之快让人咋舌。

信和财富的模式是通过线下门店获取投资人信任，然后引导投资人下载和自己的ＡＰＰ，最后进行下单投资，目标人群是一些不怎么会上网的老年人。同时在各大渠道疯狂投放广告，包括央视、地方各电视台、机场、亚洲博鳌论坛等多个平台为信和站台，“信和财富，说话算数”的广告语传遍全国。

高调快速发展背后的隐忧很快凸显，２０１７年下半年，信和财富被曝线下产品无法按时兑付，线上平台金信网与信和大金融也逐渐受到影响出现兑付问题。２０１９年５月底，信和大金融和金信网被北京警方查封。北京朝阳公安分局、海淀公安分局分别对信和上融、金信金融信息服务（北京）有限公司立案侦查，并对公司实际控制人等１００余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

和善林金融一样，一“善”一“信”，终不得“善”，亦不得“信”。

当前状态：最新消息爆出，信和财富８５后美女总经理孟泽宇因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币２０万元。

九、快鹿，明星和资本的收割机

爆雷时间：２０１６年４月

涉案金额和人数：４万人，１５２亿元

１９９９年，施建祥收购了４家濒临破产的上海国企，成立了上海快鹿电线电缆有限公司，这就是快鹿系的前身。２０１０年、２０１２年，施建祥的快鹿集团分别拿到了小贷和融资担保两块牌照，正式进军金融行业。随后几年内，快鹿集团依靠当时爆火的互联网金融、影视投资快速壮大，通过“左手明星、右手资本”的模式疯狂吸纳民间资金。

施建祥通过“金融＋资本”的１．０模式，将电影收益权打包成资产证券化的产品，通过自家旗下的东虹桥担保或者是快鹿集团进行担保，然后再通过Ｐ２Ｐ网贷、众筹平台、理财公司进行融资。这样电影还未上映，投资方就已经收回了投资款。第二步就利用上市公司购买票房收益权，来影响上市公司股价，从而在证券市场挣钱，完成了“互联网＋金融＋电影”的２．０模式。

不得不说施建祥在商业上头脑还是相当够用的，可惜２０１６年上映的《叶问３》，其票房造假被多家媒体曝光，融资的全链条也被深挖曝光，并引发警方调查，快鹿最终爆雷，施建祥潜逃美国。

在美国的施建祥过得相当滋润，不仅在美国洛杉矶拥有价值三百万美元的豪宅，还经常开着他的豪华房车和私人飞机在美国出游，甚至疯狂撒钱结交美国证照，比如特朗普。

不过不久，报应就来了，２０２１年１０月，施建祥因欺诈和滥用美国非移民签证在美被捕。

当前状态：黄家骝、韦炎平、徐琪（美国籍）等１５人的因犯集资诈骗罪，被分别判处无期徒刑至有期徒刑９年不等，并处罚金。

２０２０年１２月，快鹿完成了首次兑付，比例为８％。

十、团贷网，“天才”创业者互金市场折戟

爆雷时间：２０１９年３月

涉案金额和人数：２２．２万人，１１８．９亿元

团贷网成立于２０１２年，创始人唐军只是一个８７年出生的没有背景的年轻人。效仿巴菲特的午餐，花了２００万元请史玉柱（巨人网络创始人）吃饭，成功打入了史玉柱的朋友圈，等于获得了史玉柱的信用背书，从此以后团贷网一发不可收拾。

２０１３－２０１８年间，团贷网疯狂撒广告，又连续获得多轮融资，甚至成功借壳上市（派生科技），成为了东莞历史上最年轻的上市公司董事长。

２０１９年３月，团贷网被查，几十辆警车将团贷网围得严严实实。

唐军从一个默默无闻的小人物，只用了不到十年的时间，就挤入中国顶级富豪圈，与明星同台，与资本大鳄谈笑风生。但是爬的越高，摔得越通，利用非法手段，处心积虑算计别人获得的财产终究不会长远。

当前状态：２０２２年１２月，团贷网案一审判决，派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金１６．１亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金５１５０万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金４１００万元。其他４４人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

其他、中植系等金额过于恐怖，就不列入本次统计。

小编点评

仅仅这１０家企业，已经造成了２４００多亿元的经济损失，相当于一个省会城市的有一整年的财政收入（杭州２０２１年财政收入２３８６亿元、南京１７２９亿元），２４０余万受害人成了诈骗犯和老赖们砧板上的鱼肉，人均损失超１０万元。

虽然现实残酷，但是受害者们还是要好好生活下去。

最后一句话想跟所有的共勉：

“我们都会上岸，阳光万里，路边鲜花开放”